MÉXICO, Ciudad de México–(BUSINESS WIRE)–AM Best ha asignado una Calificación de Fortaleza Financiera (FSR, por sus siglas en inglés) de B+ (Buena), una Calificación Crediticia de Emisor de Largo Plazo de “bbb-” (Buena) y la Calificación en Escala Nacional México (NSR, por sus siglas en inglés) de “aa-.MX” (Superior) a AVLA Seguros, S.A. de C.V. (AVLA) (México). La perspectiva asignada a estas Calificaciones Crediticias (calificaciones) es estable.
Las calificaciones de AVLA reflejan la fortaleza de su balance, la cual AM Best evalúa como muy fuerte, así como su desempeño operativo adecuado, perfil de negocio limitado y administración integral de riesgos apropiada.
AVLA es propiedad de AVLA S.A. (AVLA S.A.), una empresa financiera de origen chileno dedicado a operaciones de seguros en Chile, Perú y Brasil. A septiembre de 2022, AVLA S.A. contaba con un patrimonio neto de USD52 millones y primas de USD55.3 millones. AVLA México se considera una empresa de nueva formación, ya que inició operaciones en octubre de 2021 bajo una licencia de «Seguros de Crédito y Caución», y puede emitir tres tipos de coberturas: crédito, caución y fianzas. La compañía estará dirigida a aquellos segmentos en los que el grupo tiene experiencia regional en seguros de crédito y fianzas. No obstante, el perfil de negocio de AVLA se considera limitado, dado el alto grado de competencia en el segmento y las notables diferencias en la dinámica del mercado en comparación con las demás regiones en las que opera el grupo.
La fortaleza de balance se considera muy fuerte. La empresa ha desplegado su capital de forma cautelosa durante el primer año de funcionamiento. Sin embargo, para mantener una base de capital que respalde sus compromisos de riesgo deseados durante la fase inicial de crecimiento, es necesaria una aportación de capital sustancial, que aún somete a la empresa a un riesgo de ejecución significativo. AM Best supervisará los flujos de capital hacia y desde la empresa para seguir evaluando la fortaleza de su balance.
Los resultados operativos de la empresa se consideran neutrales y acordes a su posición de empresa de reciente creación. AVLA ha cumplido sus objetivos durante sus primeros años y espera tener una experiencia de suscripción en línea con la del mercado. AM Best continuará supervisando la calidad de la suscripción y los gastos operativos para seguir evaluando este bloque. La administración integral de riesgos de AVLA se considera apropiada para el apetito de riesgo de la compañía y está fuertemente respaldada por el área administrativa de la empresa matriz.
Las perspectivas estables reflejan la expectativa de AM Best de que la empresa ejecute su estrategia empresarial según lo previsto.
Podrían producirse acciones de calificación negativas si la capitalización ajustada por riesgos de la empresa se deteriora debido a mayores riesgos de suscripción sin el capital correspondiente disponible para respaldar la evaluación actual o si se produce un deterioro del capital disponible debido a pérdidas constantes.
Este comunicado de prensa se refiere a la calificación (es) que han sido publicadas en el sitio web de AM Best. Para toda la información adicional de las calificaciones relativa a la publicación y divulgación pertinentes, incluyendo los detalles del responsable en la oficina de la emisión de cada una de las calificaciones individuales mencionadas en este comunicado, por favor consultar el sitio de internet con Comunicados de Prensa de AM Best. Para obtener información adicional sobre el uso y las limitaciones de las opiniones sobre la calificación crediticia, consulte Guía de las Calificaciones Crediticias de Best. Para más información sobre el uso adecuado de las Calificaciones Crediticias de Best, Evaluaciones de Desempeño de Best, Evaluaciones Crediticias Preliminares de Best y comunicados de prensa de AM Best, por favor visite la Guía de Uso Adecuado para las Calificaciones y Evaluaciones de Best.
AM Best es una agencia global de calificación crediticia, y proveedor de noticias y datos especializado en la industria de seguros. Con sede en los Estados Unidos, la empresa opera en más de 100 países con oficinas regionales en Londres, Amsterdam, Dubai, Hong Kong, Singapur y Ciudad de México. Para más información, www.ambest.com.
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